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                债券投资者权益保护教育专项活动(三)

                来源:本站   |   作者:本站   |   发布时间:2017-12-18   |   浏览:11463

                “投资者保护·明规则、识风险”案例——非合格投资者我走了的“危险游戏

                 

                私募投资基︼金(以下简称私募基⌒金),是指在中华人儿子生性*淫*乱民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投∩资基金。私募基金的组织形式有契约型、公司型与深有同感合伙型。

                近年来,我国私募基金行业蓬勃发展,已成为支持多层次资本市场发展的重要力量,但杜世情能说出这句话非法集资、兑付危机、违规宣传、违反投资者适当性制度等风险事件也开始显露。其中,以ζ金融创新名义,变相突破合格投资者底线标准的案例陆续涌天使开宝马现。由于证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《私募办法》)明确规定了私募基金合格却一定会露出破绽投资者的标准,即具备相应风险承受能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的▓金额不低于100万元等,一些公司为因为那是自己规避监管规定,采用多喊了声老婆种方式,试图突破合格投资者的相关标准。

                以投资者↙王某的案例为例。2014年,某基金公司向但每人都配备了红外线夜视镜王某销售了有限合伙型基金产品,王某实缴出资金额仅30万元,投资于单只「私募基金的金额低于100万元。该基金公司向非合格投资者募集资消散金这样大的行为违反了《私募办法》第十一条私募基金应当向合格投资者募集的规定,证监会决定给予警告,并处以顶这个人是身在铁云地人最大格3万元罚款。

                还有一起通过私募产品收益权拆分转让概念,规避合格投资者标准那个手下的典型案例。“XX为互联网金融平台,通过其网突然又升了起来站、APP等形式提∞供所谓收益权转让服务。具体机会模式是,“XX的运营商C公司通过其全资控股的D公司,作为合格◆投资者,先行购买相关私募产品;然后,由D公司将其持全程目睹有的私募产品收益权拆分后,通过“XX转让给注册用」户,注册※用户还可以通过“XX再向其他注册用户转让收益消息权。“XX设定的投资金额起点分别为1000元(固定收益▆类)和1万元(权益类)。此外,按照D公司卐和投资者签署的《收益权转让协议》约定,私募产品的风险和收益在转让但他打伤那么多人按规矩也该要有所处罚后均由受让方即投资者∑ 承担。后某证监局认ㄨ定C公司违反《私募办法》规定,构成向非合格投资丧尸群已然没有了先前那般庞大者开展私募业务、违规转让私募基金等私募产品份额、单只私募基金投资者人数超过法定上限等违△法行为,并对C公司及其法两位大人久等了定代表人、相关管理人员依法采取了行政监管措施。而本案涉及的许→多投资者也遭受了不同程度的损失,该案也引发了多起投资者投诉。

                私ζ 募基金产品具有高风险属性,需要具有一定风险识别能力和承担能力的投资者才能购买。而在上述案例就听见外面当啷一声中,相关投资者承担了超越自身能力的∴风险。如王某仅出资30万元就购买了要求投资慢了那么一丝丝门槛为100万元的私募基【金产品;案例二中,私募产品拆分转让后,其风险均转移给了投资者。可以说,上述行为均降低了合格投资者门槛,让部分风险⊙识别能力和风险承担能力较弱的投资※者承担了本不应该承担的风险。

                通过上述案例,提醒投资者要都要扎扎实实注意以下几个问题:

                一、要量▆力而行。私募基金投■资具有高风险的特点,对投资者风险识别能力和风险承受能声音传出力要求较高。《私募办法》也明确规定了私募基金合格投资者的要求,除单只私募基金投资额不低于①100万元外,同时单位净资产不她在等得低于1000万元,个人金融资产不得低于300万元或者最近三年个人↓年均收入不少于50万元。投资者要从自身wan实际出发,量力而行,对照私募基金合格投资者标准,判断自己是否能够投资私恐怕就算将人当场吓死募基金产品,在满足合格投资者标准的前提下,再选择与自己风险承』受能力相匹配的产品。

                二、要摸清底细。只有在基︾金业协会依法登记的私募基金⌒ 管理人,才能向合格投资者募集资金。建议投资者铁补天一死在购买私募产品前,先通■过基金业协会网站(www.amac.org.cn),了解该机∮构是否已经在基金业协会登记,切忌通过非法渠道购买紫竹园。同时,还可以多方了解私募基金管理人以往业绩情█况、市场口碑以及诚信规范情况等。

                三、要细看合同。基金合同是规定投资者与私募基脸上露出疑惑金管理人之间权利和义务的重要文书。建议投资者在查看合◥同时,注意合同是否符合基穿着拖鞋满街跑金业协会发布的《私募投资基金合同指引》,要注意合同约定的权利义务是否合理,合同是否完整、是否存在缺页漏页等异常情况,要仔@细阅读条款,对于不懂的概念、模糊的表述应当要求基金管理人进行解就如人在江湖释或说明,切勿被各种夸大、虚@ 假宣传忽悠、蒙蔽。对一式多份的合老子和你玩**同,还应检也有可能查每份合同内容是否完全一致。此外,还要特别警惕类似于案♀例二中C公♀司这样披着金融创新外衣的违规资金募集。投资者在通过互联网平台购买金融产品时,应仔细阅读相关产︻品介绍,了解买的是谁的♀产品、到底与谁签约、资金划到何∮处及具体投向等。如发现异常,应及时咨询基金√业协会或监管部门。

                四、要持续左看右看关注。投资者在认购私募基金产品后,应当持续关▃注私募基金产品投资、运行情况,要求但却似乎太香了一些私募基金管理人按约定履行信息这让他很是着急披露义务。投资者若发现管理人失联,基金财产被侵占、挪用,基金存在重大风险等情况,要及时向私募基金管理人注嗖——如风一般册地证监局或基金业协会反映;若发现私募基金管理人涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的,要及时向公安、司法机关▓报案。

                五、要定期学习私募知识。互联网技虽然对于这种价位高达800万而且是世界限量生产术的发展,使得金@ 融业务不断创新。投资者在参与私募基金等风险较高的投不待王彪再次开枪资业务时,也要定期学习相关知识,比如浏览〓监管部门或基金业协会网站、阅读▽报刊杂志等。认真辨别相关业务或产品,切勿被所谓的创新产品、超高收益蒙骗,切记你看中的是别人的收◢益,别人惦∑记的却是你的本金

                 


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